ВХОД

Инвестиционное финансирование реального сектора Евразийским Банком Развития

«Инвестиционное финансирование» - финансирование Заемщика в целях реализации его Инвестиционной программы (или проекта в рамках Инвестиционной программы), при котором источником погашения обязательств является вся хозяйственная и финансовая деятельность Заѐмщика (Гаранта), включая доходы, генерируемые Инвестиционной программой, с конкретизацией целевого использования средств перед выдачей соответствующего транша кредита.

Гарант (поручитель) — юридическое лицо, который берет на себя обязательство солидарно отвечать перед Банком за исполнение Заемщиком его обязательств полностью или частично по Финансовым соглашениям. Обычно Заемщик и Гарант входят в одну группу компаний. Заемщик или Гарант – это действующее предприятие, генерирующее финансовые потоки на момент подачи заявки на финансирование.

Суть банковского продукта «Инвестиционное финансирование»:

Банк для данного продукта не требует у Заемщика проектную и разрешительную документацию, осуществляет подготовку финансирования в упрощенном режиме. Главным объектом внимания выступает не собственно проект, а сам Заемщик или Гарант, а именно их деятельность по развитию и расширению производства, их финансовое состояние. Объектом финансирования выступает действующее предприятие.

Цели инвестиционного финансирования

Реконструкция действующего предприятия, Расширение предприятий, Техническое перевооружение предприятия, Модернизация, Капитальный ремонт.

Примеры объектов инвестиционного финансирования:

реконструкция действующих и строительство новых электростанций в рамках единой генерирующей компании;

разработка ряда добывающих объектов (например, угольных разрезов), входящих в состав одной компании;

строительство и реконструкция новых телекоммуникационных станций и сетей;

строительство сети производственных предприятий, выпускающих одинаковый ассортимент продукции в различных регионах с целью получения эффекта от близости потребителей, источников сырья;

строительство сети транспортно-логистических комплексов в различных регионах; обновление, модернизация и расширение текущего производства/деятельности Заемщика и т.д.

Квалификационные требования к Заемщику/Гаранту

• регистрация не менее 3 лет на территории государства-участника Банка,

• соответствие Инвестиционной программы (проектов) Заемщика миссии Банка, экологическим требованиям,

• наличие годовой аудированной финансовой отчетности по МСФО и/или национальным стандартам бухгалтерского учета,

• стабильное финансовое состояние Заемщика (отсутствие убытков, просроченных обязательств и т.д.),

• комплаенс-контроль.

 

Условия финансирования:

Объем кредитования: рекомендуется от 30 млн. долларов США (может быть и меньше) до 100 млн. долларов США. Свыше 100 млн.долл.США – утверждается Советом Банка, что требует дополнительного времени
Срок кредитования: рекомендуется от 3 лет до 15 лет. При сроке окупаемости более 15 лет утверждается Советом Банка
Процентная ставка: может быть фиксированной и плавающей, размер зависит от степени соответствия мисси и Банка и уровня рисков финансирования
Валюта кредитования: доллары США, евро, национальные валюты государств-участников Банка
Обеспечение по инвестиционному кредиту
Обеспечение кредита ЕАБР обычно осуществляется в форме активов или финансовых поручительств (гарантий), в т.ч. государственных субъектов, юридических и физических лиц. В качестве активов могут выступать:
недвижимое и движимое имущество;
ценные бумаги (собственные, государственные и др.);
товарно-материальные ценности;
права требования на выручку по контрактам.
В случае имущественного обеспечения может быть не обязательным специальное привлечение независимого оценщика к оценке залоговой стоимости имущества при определенных условиях. Особенностью инвестиционного финансирования является возможность использования взамен имущественного обеспечения - поручительства Гарантов и/или правовых и финансовых ограничений (ковенанты – требования к финансовым показателям Заемщика).
 
Предоставляемые документы при инвестиционном финансировании:
- Инвестиционная программа, либо резюме Инвестиционной программы (проекта в рамках Инвестиционной программы), с технико-экономическим обоснованием финансовой эффективности Инвестиционной программы.
- Стандартный набор учредительных и других правовых документов, в том числе правоустанавливающих документов на обеспечение.
- Исходно-разрешительная документация, технические условия на подключение к инженерным, коммунальным и иным сетям, по финансируемой Инвестиционной программе не запрашиваются у Заемщика, кроме случаев оформления в залог Банку относящихся к Инвестиционной программе объектов.
- Анкеты Заемщика (анкета предварительной оценки соответствия инвестиционной программы миссии Банка, анкета с кратким описанием клиента – организационно-правовые характеристики, история компании и т.д.).
- Особенности организации инвестиционного финансирования
- ЕАБР не предоставляет услуги расчетно-кассового обслуживания. В этой связи для обслуживания клиентов привлекается «Банк счета» (Банк-агент), через который осуществляется финансирование заемщика и обслуживание долга.
- Внешние консультанты по вопросам Инвестиционной программы привлекаются в исключительных случаях, при этом предоставляются все имеющиеся у Заемщика маркетинговые и технические исследования и экспертизы, связанные Инвестиционной программы.
- Типовые формы Финансовых соглашений согласовываются с Заемщиком.
- Возможно рефинансирование ранее понесенных инвестиционных затрат.
 
Цель, получатель:
Действующее предприятие, генерирующее финансовые потоки на момент подачи заявки на финансирование.
Финансирование Заемщика в целях реализации его Инвестиционной программы (или проекта в рамках Инвестиционной программы)
Предельный размер: Рекомендуется от 30 млн. долларов США (может быть меньше).
Организация или орган власти, предоставляющий поддержку:

Евразийский Банк Развития

Адрес: г. Москва, Большой Ватин переулок, д. 3

Тел., факс: 8 (495) 258-27-60

Сайт: www.eabr.org

E-mail: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.



Режим инвестора Режим предпринимателя

Выбранный Вами режим позволит отображать информацию на Портале, сгруппированную именно для этого режима.

Зеленый индикатор – режим включен.
Красный индикатор – режим выключен.