ВХОД

Проектное финансирование реального сектора Евразийским Банком Развития

«Проектное финансирование» - это такая форма кредитных взаимоотношений, при которой Банк, принимая участие в финансировании на условиях предоставления кредита, получает возврат своих средств из потока средств, генерируемых самим проектом в процессе его эксплуатации. Ниже изложена необходимая информация для подачи заявки в центры проектного финансирования России и других стран.

Механизм функционирования банковского продукта «Проектное финансирование». Система работы этого продукта предполагает строительство нового промышленного объекта или создание инфраструктурного объекта (т.н. green field), возможно при использовании базы помещений уже имеющегося промышленного объекта, вышедшего из эксплуатации. Кроме того, Банк проектного финансирования может поучаствовать в поддержке уже функционирующего производства, в данный момент проходящего через процесс глобальной реконструкции, модернизации или реорганизации, которая выделяется в самостоятельную единицу структуры объекта на финансовом или юридическом уровнях.

Объектом финансирования в данном случае выступает, непосредственно, Проект. Для вынесения окончательного решения об участии банка в Проекте, принимаются во внимание оценки его эффективности, способность в должном объёме обеспечить обслуживание кредита и его возврат в оговоренные сроки, а также данные, получаемые в ходе анализа потенциальных рисков Проекта, к которым можно отнести маркетинговые, проектные, финансовые, политические риски, а также риски других категорий.

К числу объектов проектного финансирования можно отнести следующие категории:

  • Построение нового промышленно-производственного предприятия
  •  Возведение объектов транспортной инфраструктуры, к которым можно отнести, главным образом: аэропорты, автомобильные дороги и железные дороги, а также речные и морские порты
  • Строительство объектов, функционирующих в энергетической отрасли: ЛЭП, электростанции и т.д.      
  • Строительство объектов, участвующих в поставке воды, тепла, очистных сооружений и линий газоснабжения
  • Возведение объектов телекоммуникационной инфраструктуры
  • Возведение логистических объектов (склады, складские комплексы, терминалы)
  • Организация добычи полезных ископаемых
  • Глобальная реконструкция объектов всех вышеперечисленных категорий или реорганизация производства с целью кардинальной смены назначения выпускаемой продукции.

Квалификационные требования

Для того, чтобы Заемщик мог получить проектное финансирование, Банк предъявляет ряд определенных требований, которым должен соответствовать Проект, претендующий на займ.

  • Правовые требования. Проект должен иметь регистрацию на территории государства-участника банка (возможно создание специальной проектной организации, т.н. Special Purpose Vehicle). Банк также требует предоставления полного комплекта проектной и разрешительной документации, подтверждающие возможность строительства объекта на указанной территории и возможность его подключения к коммуникациям и инфраструктуре.
  • Финансовые требования. Доля Заемщика в реализуемом проекте должна составить не менее 20% от общей суммы, в которую обойдется строительство. Также Заемщик обязуется взять на себя расходы Банка по проведению всех видов экспертизы проекта. (маркетинговая, правовая, строительная, финансовые и др.)
  • Проектные требования. Инвестируемый проект должен соответствовать миссии Банка. Кроме того, он должен удовлетворять заданным экологическим нормам. Также Заемщик обязан предоставить Банку прогноз финансовых потоков Проекта на срок, превышающий период кредитования.

 Для проектного финансирования действую следующие условия:

  • Объемы кредитования устанавливаются в следующих пределах: от 30 млн долларов до 100 млн долларов, причем максимальный объем может быть превышен, но для этого необходимо утверждение советом банка, что занимает определенное время.
  • Срок предоставления кредита. Кредит предоставляет на срок от 3 до 15 лет. В случаях, когда срок окупаемости Проекта превышает 15 лет, решение также принимается Советом Банка.
  • Процентная ставка. Ставка по кредиту может быть плавающей или фиксированной. Размер процентной ставки определяется тем, насколько Проект соответствует миссии Банка, а также уровнем потенциальных рисков.
  • Валюта кредитования. Кредит предоставляется в долларах США, евро, а также национальной валюте государств-участников Банка.
  • Льготный период. Заемщику может быть предоставлен льготный период в случае его выплаты основного долга в период продолжения инвестиционной фазы Проекта.

Обеспечение по кредиту

Проектное финансирование сектораДля обеспечения кредита по проектному финансированию Заемщик обязан предоставить Банку активы или финансовые гарантии, в т.ч. государственных субъектов, юридических и физических лиц.  Активами могут быть:

  • Движимое имущество и недвижимость
  • Ценные бумаги (в т.ч. собственные и государственные)
  • Товарные и материальные ценности
  • Права на получение прибыли с заключаемых контрактов

Одной из основных особенностей проектного финансирования, как формы предоставления кредита, является обязательный залог активов, предоставляемых Заемщиков, связанный с высокой степенью риска. В залог помещаются любые виды активов, включая акции Проекта. Финансовые поручительства инициаторов проектов могут также понадобиться на инвестиционной фазе. Помимо этого, контроль Проекта осуществляется также т.н. ковенантами – то есть, требованиями к финансовым показателям Заемщика.  Для того, чтобы сделать оценку залогов, что в особенности касается строительной части, привлекается независимый оценщик.

Перечень документов, которые должен предоставить Заемщик при проектном финансировании:

  • Бизнес план Проекта, который нуждается в инвестировании. Бизнес-план должен содержать детальный прогноз прибылей на срок, превышающий срок кредитования.
  • Полный набор стандартных правоустанавливающих и учредительных документов по Заемщику и Проекту Заемщика (свидетельство о государственной регистрации, основания права приобретения собственности, документы об оплате собственности и постановки на баланс. Также для объектов недвижимости – выписки из ЕГРП, для земельных участков – кадастровый паспорт и др.)
  • Полная подборка технических документов по Проекту, состав которой определяется привлеченным консультантом.
  • Анкета Заемщика. Анкета включает в себя предварительную оценку соответствия Проекта квалификационным требованиям и организационно-правовые характеристики, а также историю компании.)

 Особенности организации программ проектного финансирования

  • Услуги кассово-расчетного обслуживания не предоставляются ЕАБР. Обслуживание клиентов осуществляется при помощи привлечения «Банка счета», который отвечает за финансирование Заемщика и обслуживание долга.
  • В случае привлечения сторонних экспертов, Банк оплачивает их услуги самостоятельно, но эти траты возмещаются Заемщиком впоследствии.
  • Типовые формы Финансовых соглашений обсуждаются и согласовываются с Заемщиком
  • В качестве вложения Заемщика в проект могут выступать как его собственные денежные средства, так и полученные от Инициатора проекта на срок превышающий срок погашения кредита. Также доля может быть внесена имуществом.
  • Проектное финансирование банком допускает рефинансирование затрат Заемщика, которые были понесены им ранее на цели Проекта. Также допускается погашение имеющейся задолженности перед другими банками или юридическими лицами.

 

      Цель, получатель:

Юридическое лицо.
Проектное финансирование подразумевает строительство нового производственного объекта или объекта инфраструктуры (green field), в том числе на базе старых производственных помещений.
Предельный размер: От 30 млн. долларов США.
Организация или орган власти, предоставляющий поддержку

Евразийский Банк Развития

Адрес: г. Москва, Большой Ватин переулок, д. 3

Тел., факс: 8 (495) 258-27-60

Сайт: www.eabr.org

E-mail: Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.



Режим инвестора Режим предпринимателя

Выбранный Вами режим позволит отображать информацию на Портале, сгруппированную именно для этого режима.

Зеленый индикатор – режим включен.
Красный индикатор – режим выключен.